Fio e-Broker: historie obchodů, pokyny a export CSV
V e-Brokeru vidíte nákupní pokyn, ale potřebujete doložit skutečně provedený obchod. Začněte správnou záložkou: přijatá objednávka a uskutečněná transakce nejsou stejný záznam. Před exportem nastavte období a potřebné sloupce. Ve vlastní evidenci pak oddělte jednotlivá plnění, poplatky, peněžní pohyby a aktuální hodnotu držených investic.
Průvodce Fio e-Broker prověřen 3. října 2026. Ceny 39,80/39,90 EUR a 25 kusů nejsou nabídkou ani skutečným klientským obchodem.
Obsah článku
Pokyny ukazují požadavky, Obchody skutečné události
Oficiální průvodce Fio uvádí v záložce Pokyny podané požadavky za vybrané období, včetně zrušených nebo odmítnutých. Záložka Obchody obsahuje realizované transakce a příslušné údaje, například cenu, objem, poplatek či trh; také další operace včetně dividend. Pro doložení nákupu proto nezačínejte předpokladem, že každý podaný pokyn znamená získané cenné papíry.
Napište si, co chcete zjistit: stav objednávky, skutečný počet zakoupených kusů, nebo souhrn nákladů. Podle toho zvolte přehled. Podaný nákup může zůstat neprovedený nebo se realizovat jen částečně. Zrušená neprovedená část také neznamená zrušení dříve uskutečněného nákupu. Před další operací si porovnejte stav s aktuálně drženými pozicemi.
Při cenové podmínce může pomoci princip limitního pokynu. Ten ale není potvrzením konečného počtu kusů. Ve vlastním přehledu používejte samostatné kolonky pro objednané a provedené množství. Rozdíl se může měnit s jednotlivými plněními, takže snímek z okamžiku zadání není dostatečná evidence celé pozdější události.
Vlastní příklad částečného nákupu
Model: zadáte nákup 25 kusů s maximální cenou 40 EUR. Provede se 12 kusů po 39,80 EUR a později osm po 39,90 EUR. Skutečný nákup má dvacet kusů, zbývajících pět je potřeba posoudit podle aktuálního stavu pokynu. Z původní objednávky nelze vyvozovat, že už vlastníte všech 25 kusů.
| Událost | Kusy a cena | Objem bez poplatků |
|---|---|---|
| První provedení | 12 × 39,80 EUR | 477,60 EUR |
| Druhé provedení | 8 × 39,90 EUR | 319,20 EUR |
| Celkem provedeno | 20 kusů | 796,80 EUR |
| Původně objednáno | 25 kusů, limit 40 EUR | Nejde o provedený nákup |
Vážená průměrná cena v tomto modelu je 796,80 ÷ 20 = 39,84 EUR. Prostý průměr dvou cen by dal 39,85 EUR a ignoroval různá množství. Příklad nezahrnuje komise, měnovou konverzi ani skutečnou nabídku konkrétního instrumentu. Ve vlastní kontrole nejprve správně sečtěte kusy a objemy a potom přidejte doložené relevantní náklady.
Pro následné vyúčtování využijte poplatky Fio e-Brokeru. Dvě plnění nemusejí mít ve všech režimech stejný nákladový dopad jako jedno. Nepřidávejte automaticky jednu modelovou komisi podle očekávání; vycházejte ze skutečné historie a příslušného sazebníku. Také rozlišujte poplatkovou položku od změny ceny instrumentu nebo kurzu měny, ve které výsledek posuzujete.
Před CSV nastavte období a potřebné sloupce
Průvodce uvádí možnost upravit zobrazované sloupce přes Nastavení a exportovat data do CSV. Před exportem zkontrolujte časový rozsah přehledu i obsah sloupců. Je potřeba rozpoznat instrument, druh události, množství, cenu a případný náklad. Pokud soubor obsahuje jen část období, nově vytvořený přehled označte tak, aby se nepletl s úplnou historií.
Vlastní kontrola exportu začíná jedním známým obchodem. Porovnejte jej s přehledem v aplikaci a ověřte, jak tabulkový editor čte desetinná místa, data a měny. Pokud se všechny údaje ocitnou v jediné buňce, opravte způsob importu souboru; nepovažujte rozbitý vzhled tabulky za důkaz chybné evidence poskytovatele. Originální CSV ponechte nedotčené vedle pracovní kopie.
Při spojování více exportů označte, odkud každý pochází a jaké má období. Shodná částka není dostatečný klíč pro odstranění duplicit, protože různé obchody mohou mít stejný objem. Potřebujete kombinaci údajů o konkrétní události. Záznam podaného pokynu a záznam jeho plnění navíc nesčítejte jako dva nákupy; popisují odlišné části téhož procesu.
Pro další zpracování se hodí výpisy a evidence ETF. Tento návod nevypočítává daň ani nevybírá za vás nástroj. Pomáhá vytvořit podklady se srozumitelným rozsahem. Před předáním souboru upozorněte na vlastní úpravy, chybějící období a nejasné položky, aby druhý člověk nepovažoval filtrovanou pracovní kopii za úplný export účtu.
Dividendy a pohyby peněz nepočítejte jako další kusy
Přehled obsahující více typů událostí nejprve rozdělte podle jejich významu. Dividenda má jinou jednotku a důvod než množství nakoupených kusů. Vlastní model: ke dvaceti nakoupeným kusům dostanete později příjem 6 EUR. Není to dalších šest kusů ani důkaz stejného procentního výnosu každé pozice. Pro přehled majetku a peněz vytvořte odlišné součty.
Při dividendách doplňte odpovídající doklady o příjmu a případných srážkách. Evidence zahraničních dividend řeší další potřebné souvislosti. Neodvozujte je pouze od měny nákupu nebo výše bankovního výběru. Aktuální hodnota portfolia, realizovaný prodej a dividendový přípis se mohou objevit ve stejném období, ale neposkytují shodný údaj pro každý výpočet.
Nesrovnalost řešte přesně: kterou záložku používáte, jaký rozsah jste vybrali a která událost chybí nebo se liší. Přiložte označení pokynu či obchodu a původní export. Takový dotaz pomůže odlišit filtr od skutečného problému v evidenci. Po vysvětlení upravte pracovní přehled a uchovejte návaznost, aby bylo zřejmé, z čeho konečný součet vychází.
Časté dotazy k historii a CSV ve Fio e-Brokeru
Je podaný pokyn potvrzením vlastnictví?
Ne. Kontrolujte skutečné provedení a počet kusů v příslušné historii. Původní požadované množství nemusí být celé realizované; odmítnuté nebo zrušené požadavky nelze počítat jako nákup.
Proč jedno zadání vytvořilo několik záznamů?
Může mít více plnění. Porovnejte druh události, množství a čas, abyste nesčítali pokyn s jeho transakcemi. Skutečný objem zjistěte z provedených částí, nikoli počtem řádků.
Jak vypočítat průměrnou cenu z různých plnění?
Použijte skutečný součet objemů dělený součtem kusů. Prostý průměr cen ignoruje různá množství. Náklady a další souvislosti posuzujte samostatně; vlastní příklad v textu je záměrně nezahrnuje.
Co zkontrolovat před exportem CSV?
Vybranou záložku, období a potřebné sloupce. Po exportu ověřte známou událost a čtení formátu. Soubor bez správného rozsahu nemusí být úplnou historií, i když jde technicky otevřít.
Mohu odstranit každý řádek se stejnou částkou?
Ne. Různé skutečné obchody mohou mít stejné hodnoty. Duplicity posuzujte podle dalších údajů a původu exportu. Vlastní úpravy provádějte v kopii, nikoli v jediné zachované původní evidenci.
Stačí CSV k automatickému určení daně?
Samotný export nerozhodne všechny okolnosti vašeho případu. Připravte úplné podklady, rozlište události a označte nejasnosti. Daňové zpracování není totéž jako součet libovolného peněžního sloupce.
