Fondee: přesun ETF nebo hotovosti mezi portfolii
Chcete rozdělit investice ve Fondee mezi dva cíle. Nejprve zvolte, zda přesouváte peněžní částku, nebo poměrnou část držených ETF a hotovosti. Stejně vypadající přesun mezi dvěma názvy portfolií může znamenat rozdílné obchody. Rozhodují konkrétní funkce, počet kusů a profil cílového portfolia, nikoli pouze nové umístění hodnoty na obrazovce.
Přesuny podle nápovědy Direct Fondee ověřeny 3. října 2026. Počty 19/7/3/2 kusů v tabulce jsou redakční model.
Obsah článku
Peněžní částka a přímý přesun ETF
Direct Fondee umožňuje podle své nápovědy až pět portfolií v jednom uživatelském účtu. Přesun hotovosti nad dostupné peníze může vyžadovat prodej ETF. Vedle toho popisuje funkci přesunu části portfolia bez prodeje ETF, zadanou procentem. Tyto varianty odlišujte ještě před potvrzením, aby změna organizačního cíle nevytvořila jiné transakce, než jste zamýšleli.
Pro vlastní plán si napište, co chcete skutečně změnit: jen rozdělení stejných investic mezi dva cíle, nebo také jejich budoucí složení. Pojmenování „na důchod“ a „na bydlení“ samo neřekne, zda má být přesun proveden přes hotovost. Jestli se liší horizonty, posuďte cílové profily samostatně; dvě barevné složky nejsou automaticky dva nezávislé druhy rizika.
Širší přehled Fondee: poplatky a portfolia poskytuje kontext účtu. Tento návod řeší konkrétní přesun mezi vlastními portfolii, nikoli převod celého majetku k jinému brokerovi. Ověřte názvy obou portfolií a jejich profil. Nespoléhejte pouze na pořadí v přehledu, zejména pokud jste si právě přidali další portfolio s podobným názvem.
Vlastní model: 20 % není vždy přesně pětina kusů
U přímého procentního přesunu Fondee uvádí zaokrouhlení počtu kusů každého ETF dolů; hotovost se zaokrouhluje na dvě desetinná místa. Vlastní ilustrace: máte 19 kusů jednoho fondu a chcete přesunout 20 %. Výpočet 19 × 0,20 dává 3,8, po zaokrouhlení dolů tři kusy. Není tedy správné očekávat automatický přesun čtyř.
| Původní počet | Matematických 20 % | Celé kusy po zaokrouhlení |
|---|---|---|
| 19 kusů | 3,8 kusu | 3 kusy |
| 7 kusů | 1,4 kusu | 1 kus |
| 3 kusy | 0,6 kusu | 0 kusů |
| 2 kusy | 0,4 kusu | 0 kusů |
Model záměrně nepoužívá skutečné fondy ani ceny. Ukazuje, proč se přesunutá hodnota nemusí rovnat přesně 20 % původního majetku. Každý instrument má vlastní počet kusů a vlastní cenu. Sečtení přenesených celých kusů může vést k jinému poměru, než naznačuje zvolené procento. U malého portfolia může být rozdíl zvlášť viditelný.
Pokud u všech ETF vyjde nula, dokumentace popisuje možnost, že se nic nepřesune nebo se přesune jen hotovost. Po provedení porovnejte jednotlivé instrumenty, nikoli pouze dvě celkové hodnoty. Pro identifikaci fondů použijte dokument KID a označení investice. Podobný název ETF ještě neznamená stejný instrument a stejné rizikové složení.
Cílový profil může vyvolat další obchody
Nápověda upozorňuje, že při přesunu do jiného investičního profilu navazuje rebalancing. Přímý přesun bez počátečního prodeje proto nevykládejte jako jistotu, že se po změně už žádný instrument neprodá. Zvlášť posuzujte samotný přesun a následné přizpůsobení cílového portfolia. Kontrolujte uskutečněnou historii, ne jen text názvu funkce, kterou jste použili.
Vlastní situace: původní portfolio má zvolený konzervativnější profil, nové má dynamičtější. Přesunuté fondy mohou nejprve odpovídat původnímu složení, zatímco cílový plán požaduje jiné. V seznamu událostí proto odlište přesun od pozdějších nákupů a prodejů. Nezapisujte všechny řádky jako bankovní výběr, protože peníze zůstaly uvnitř stejné investiční služby.
Při daňové přípravě může být podstatný právě skutečný prodej. Nepište si do vlastního seznamu automaticky „celý přesun bez daně“ pouze podle označení operace. Evidence ETF pro daňové podklady pomůže zachovat historii jednotlivých událostí. Samotné přemístění a případné další obchody mají odlišný význam; konkrétní daňový výsledek závisí na celém případu.
Pokud si nejste jisti, zeptejte se poskytovatele ještě před zadáním: jaké operace zvolená cesta způsobí, zda se má u cíle měnit složení a jak výsledek poznáte v historii. Jasný popis požadavku je lepší než opakované zkoušení několika variant přesunu. Uvažujte také o tom, zda rozdělení majetku odpovídá vašemu účelu, nebo jen uspořádání přehledu.
Další vklad musí směřovat na správné portfolio
Fondee přiřazuje vklad na konkrétní portfolio podle jeho unikátního čísla v poznámce pro příjemce. Instrukce lze otevřít u daného portfolia přes + Vklad; QR kód poznámku obsahuje. Nezaměňujte ji automaticky s libovolným variabilním symbolem ze svého starého příkazu. Pro nový cíl použijte jeho aktuální instrukce a přiřazení následně ověřte.
Vlastní příklad: část majetku přesunete do nového cíle, trvalý příkaz 2 000 Kč ale stále nese původní poznámku. Nové vklady tak nemusí následovat vaše organizační rozhodnutí. Přesun existujících investic a směrování budoucích plateb kontrolujte odděleně. Rozbor chybného identifikátoru platby ukazuje, proč údaj pro přiřazení nelze hodnotit jen podle správného čísla účtu.
Na konci si uložte původní stav, uskutečněné události a nové platební nastavení. Přepočet celkových hodnot podle pohybu trhu nemusí sedět na původní snímek pořízený dříve; výnos s peněžními pohyby se neposuzuje pouze z nové velikosti portfolia. Kontrolujte hlavně označení instrumentů, počty a typy událostí. Pokud je něco nejasné, napište přesný dotaz se zdrojovým a cílovým portfoliem; rozhodnutí o dalších obchodech odložte do objasnění.
Časté dotazy k přesunům mezi portfolii Fondee
Je přesun hotovosti stejný jako přesun ETF?
Ne. Peněžní varianta může vyžadovat prodeje, zatímco přímý přesun pracuje s drženými instrumenty. Před potvrzením zkontrolujte zvolenou funkci a po dokončení skutečné události v historii.
Proč jsem nepřesunul přesně zvolené procento hodnoty?
U jednotlivých fondů záleží na celých kusech a zaokrouhlení. Vlastní tabulka ukazuje tento rozdíl bez předpokladu zlomkových kusů. Výsledek kontrolujte podle instrumentů a aktuálních cen.
Co když z malého počtu ETF vyjde nula kusů?
Nepředpokládejte chybějící obchod bez kontroly výpočtu. Přepočtěte počet a zadaný podíl. Pokud vychází nula u všech instrumentů, zkontrolujte i hotovostní část a skutečný výsledek operace.
Zaručuje přímý přesun, že nenastane prodej?
Posuzujte také navazující změnu složení cílového portfolia. Jiný profil může znamenat další transakce. Pro vlastní dokumentaci rozlišujte počáteční přesun od událostí, které nastaly potom.
Přesměruje přesun i můj trvalý příkaz?
Budoucí platební instrukce zkontrolujte samostatně. Ujistěte se, že platba nese údaje nového cíle. Změna umístění existujících investic sama nevysvětluje, kam budou přiřazeny další vklady.
Stačí pro daňové podklady nová celková hodnota?
Nestačí k vysvětlení všech událostí. Uchovejte historii přesunu a případných prodejů či nákupů. Celkový graf nebo bankovní přípis nenahrazuje záznam toho, co bylo ve skutečnosti provedeno.
