Podílové fondy Partners: nabídka, poplatky a výstupní srážka

Podílové fondy Partners spravuje Partners investiční společnost, a.s., a nabízí je drobným investorům od 500 Kč, a to peněžní, dluhopisové, smíšené i akciové. Podle ceníku se u nich neplatí vstupní poplatek, zato při prodeji podílových listů mladších pěti let se strhává výstupní srážka. Fondy se sjednávají přes poradce skupiny Partners, ne v bance ani v aplikaci.

Kdo si vybírá fond, řeší hlavně tři věci: kolik ho investice stojí ročně, jak rychle se dostane k penězům a jaké riziko nese. Obecný výklad najdete v průvodci podílové fondy krok za krokem. Tady se držíme toho, čím se liší právě fondy Partners.

Projdeme vlastníka, fondy s rizikem a náklady, poplatky, nákup, prodej, výměnu, daně a vztah k DIP. Nechybí modelový výpočet na deset let.

Poplatky a parametry fondů v článku odpovídají dokumentům investiční společnosti platným k 30. 9. 2026. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí výnosy. Před investicí si přečtěte sdělení klíčových informací.

Kdo stojí za fondy Partners?

Fondy obhospodařuje Partners investiční společnost, a.s., se sídlem v Praze 4 na Chodově, kterou ČNB povolila činnost rozhodnutím z 19. 11. 2010. Podle statutů fondů vznikla zápisem do obchodního rejstříku 5. srpna 2010 jako součást skupiny Partners. Podle výroční zprávy za rok 2025 ji z 60 % vlastní Partners HoldCo, a.s., a ze 40 % Partners InvestIn, a.s.

Depozitářem všech fondů je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., auditorem PricewaterhouseCoopers Audit. Depozitář podle zákona o investičních společnostech a investičních fondech hlídá, zda společnost nakládá s majetkem fondu podle zákona a statutu, dohled vykonává ČNB.

Nabídka fondů Partners

Co nabízejí podílové fondy Partners?

Na webu je v základní třídě A dvanáct podílových fondů, které jsou podle cílového trhu určené i neprofesionálním klientům. Portfolia stojí hlavně na ETF, dluhopisech a akciích, řada Universe patří mezi fondy fondů.

Statut fondu Partners Universe 10 ho řadí mezi speciální fondy kolektivního investování, tedy fondy, které nesplňují evropskou směrnici pro standardní fondy. Pro investora to znamená hlavně delší zákonnou lhůtu pro odkup, až 1 měsíc místo 2 týdnů.

Jaké fondy lze koupit?

Nabídka pokrývá všechny hlavní typy kromě čistě nemovitostního podílového fondu, od krátkodobého fondu Rezerva po akciový Double Speed. Tabulka uvádí fondy z ceníku podílových fondů Partners platného od 17. 4. 2023, SRI a nákladovost ze stránek fondů a KID. Srážka se počítá z odkupní ceny podle stáří každého podílového listu.

Fond (platné k 30. 9. 2026)	Typ	SRI	Vstupní poplatek podle ceníku	Náklady fondu za rok 2025	Srážka v 1. roce
Partners Rezerva	krátkodobý	1	0 %	0,56 %	0 %
Partners Bond Opportunity	dluhopisový	2	0 %	1,06 %	3 %
Simplea Euro Bond Opportunity (EUR)	dluhopisový	2	0 %	1,38 %	3 %
Partners Universe 6	smíšený	2	0 %	1,28 %	3 %
Partners Universe 10	smíšený	3	0 %	1,77 %	4,9 %
Partners Universe 13	smíšený	3	0 %	1,74 %	4,9 %
Simplea Global Equity ESG	akciový	3	0 %	1,81 %	5 %
Partners 7 Stars	akciový	4	0 %	1,82 %	5 %
Partners Dividend Selection	akciový	4	0 %	1,78 %	5 %
Double Speed rizikový fond	akciový	6	0 %	2,12 %	5 %

Kolik stojí fondy Partners?

Hlavním nákladem je roční úplata za obhospodařování, která se strhává z majetku fondu a promítá se do ceny podílového listu. U Universe 10 přidává KID ještě průměrný výkonnostní poplatek 0,15 % ročně za posledních pět let.

Statuty a KID uvádějí maximální vstupní poplatek, třeba u Universe 10 až 3,5 %, ceník ale u všech deseti fondů určuje přirážku 0 %. Rozhoduje tedy platný ceník, který se může změnit. Další podmínky podle ceníku:

• srážka u fondů Universe 10 a 13 klesá z 4,9 % v prvním roce na 0,9 % v pátém
• u akciových fondů klesá z 5 % na 1 %, u dluhopisových a Universe 6 z 3 % na 0 % ve čtvrtém roce
• výměna mezi fondy je bez poplatku, ale jen ve stejné měně a od 3 000 Kč
• klesne-li zůstatek pod 3 000 Kč (100 EUR), společnost odkoupí nebo vymění všechny podílové listy

Nákup, prodej a výměna fondů Partners

Jak nakoupit fondy Partners?

Smlouvu nesjednáte sami online, rámcovou smlouvu s vámi uzavírá oprávněná osoba, typicky poradce Partners Financial Services. Poradce vám předá investiční dotazník, protože distributor musí podle zákona ověřit, zda je produkt pro vás vhodný a přiměřený.

1. Zanechte kontakt ve formuláři na webu nebo zavolejte na bezplatnou linku 800 023 040.
2. S poradcem vyplňte rámcovou smlouvu a investiční dotazník, poradce ověří vaši totožnost.
3. Přečtěte si KID vybraného fondu, hlavně ukazatel SRI, náklady a doporučenou dobu držení.
4. Pošlete platbu na sběrný účet fondu, variabilním symbolem je číslo rámcové smlouvy.
5. Stav investice sledujte v klientské aplikaci Moje investice, heslo přijde na e-mail ze smlouvy.

Jak prodat a kdy přijdou peníze?

O odkup požádáte formulářem kdykoli a vypořádání podle webu obvykle proběhne do 5 pracovních dnů od doručení. Statut Universe 10 stanoví, že společnost odkoupí podílové listy nejpozději do 15 pracovních dnů, pokud odkupování nepozastaví. Pozastavit ho může podle KID nejdéle na 3 měsíce.

Odkupní cena se určí ke dni doručení úplné žádosti, pokud dorazí do 19:00. Hodnota podílového listu ke dni D se stanoví další pracovní den a zveřejní se v den D+2.

Jak funguje výměna mezi fondy?

Podílové listy jednoho fondu lze vyměnit za jiný fond bez poplatku, ale jen ve stejné měně. Háček je v tom, že lhůta pro výstupní srážku začne u nového fondu běžet znovu. Kdo po třech letech vymění Universe 10 za akciový fond a za rok prodá, zaplatí srážku podle prvního roku nového fondu.

Jak investovat pravidelně?

Samostatný program pravidelného investování není potřeba, stačí nastavit trvalý příkaz na sběrný účet fondu s číslem rámcové smlouvy. Minimální platba je 500 Kč, u eurových tříd 20 EUR.

U fondů se srážkou má ale každá platba vlastní pětiletou lhůtu. Při prodeji celé investice po deseti letech tak platby z posledních pěti let srážku ještě nesou.

Trigea, DIP a Rentea u Partners

Co je Trigea a fondy FKI?

Nemovitostní fond Trigea nepatří mezi podílové fondy Partners, spadá pod samostatnou společnost Trigea nemovitostní fond, SICAV, a.s., kterou Partners investiční společnost administruje. Kupuje pronajaté komerční nemovitosti, má SRI 2, minimum 500 Kč a vstupní poplatek podle výše investice 3 % až 2 %.

Jak fungují nemovitostní fondy a proč u nich zákon připouští odkup až do 2 let, vysvětluje článek nemovitostní fondy a jejich rizika. Fondy Partners Alternative Strategies a Aspire 11 jsou určené jen kvalifikovaným investorům, zákon u nich obvykle vyžaduje aspoň 125 000 EUR nebo 1 000 000 Kč s písemným posouzením.

Jak souvisí DIP a Rentea?

Stejné fondy lze mít i v dlouhodobém investičním produktu, který společnost vede jako dodatek k rámcové smlouvě. Detaily včetně daňového odpočtu popisuje profil DIP Partners. Fondy Partners a fond Trigea ale podle webu nejde spojit v jedné smlouvě o DIP.

Do skupiny patří také penzijní společnost, kterou představuje profil penzijní spoření Rentea. Běžná investice do fondů nemá odpočet ani státní podporu, zato z ní vybíráte kdykoli.

Daně a výnos fondů Partners

Jak se zdaní zisk z fondů?

Zisk z prodeje podílových listů držených déle než 3 roky je podle § 4 odst. 1 písm. u) zákona o daních z příjmů osvobozený od daně. Osvobozené jsou podle písmene t) také příjmy z prodeje cenných papírů, pokud jejich úhrn za rok nepřesáhne 100 000 Kč. Jinak jde o ostatní příjem podle § 10, od kterého odečtete nákupní cenu a poplatky.

Kdo má osvobozený příjem vyšší než 5 000 000 Kč, musí ho podle § 38v oznámit finančnímu úřadu ve lhůtě pro podání přiznání. Fondy Partners jsou růstové, takže daň řešíte až při prodeji, více v průvodci podílovými fondy.

Modelový výpočet na deset let

Při vkladu 3 000 Kč měsíčně do fondu Partners Universe 10 vložíte za 10 let 360 000 Kč. Počítáme se vstupním poplatkem 0 % podle ceníku, náklady fondu 1,77 % ročně z KID a ilustrativním hrubým výnosem 4 % ročně. Jde o model, výnos není zaručený.

Po odečtení nákladů vychází čistý výnos 2,23 % ročně a hodnota zhruba 403 200 Kč. Bez jakýchkoli nákladů by to bylo asi 441 500 Kč, náklady fondu tedy za deset let uberou asi 38 300 Kč. Kdo by hned po desátém roce prodal vše, zaplatí ještě srážku asi 5 400 Kč z plateb posledních pěti let a dostane zhruba 397 700 Kč.

Pro koho se fondy Partners hodí?

Fondy Partners dávají smysl tomu, kdo chce investovat s poradcem, pravidelně od 500 Kč a na pět let a déle. Výhodou je nulová přirážka, výměna mezi fondy bez poplatku a fond Rezerva bez srážky pro krátký horizont. Méně se hodí tomu, kdo chce vše vyřídit sám v aplikaci nebo potřebuje mít peníze kdykoli bez srážky. Nevýhodou jsou roční náklady nad 1,7 % u většiny smíšených a akciových fondů. Nabídku dalších společností shrnuje srovnání podílových fondů, například fondy Conseq nebo fondy Amundi. Článek má obecnou povahu, viz upozornění redakce.

Co vidíte v nabídce	O co jde	Co s tím
Vstupní poplatek max. 3,5 % ve statutu	strop ze statutu, ceník účtuje 0 %	řídit se platným ceníkem
Odkup vyšel nižší než hodnota investice	výstupní srážka u podílových listů mladších 5 let	zkontrolovat data nákupů, odložit prodej
SRI 6 u fondu Double Speed	vysoké kolísání hodnoty	jen pro horizont 5 let a více a odolné nervy
Výměna do eurového fondu nejde	výměna jen mezi fondy ve stejné měně	odkoupit a koupit znovu, se srážkou
TER jako kvalifikovaný odhad	fond existuje méně než rok	počítat s tím, že skutečné náklady se mohou lišit

Podílové fondy Partners v kostce

Podílové fondy Partners stojí na nulové přirážce, rozdíl mezi nimi dělá riziko, roční náklady a výstupní srážka. Hlavní body:

1. Fondy spravuje Partners investiční společnost s povolením ČNB od roku 2010, depozitářem je UniCredit Bank.
2. Nabídka má 12 fondů pro drobné investory se SRI od 1 do 6.
3. Přirážka je podle ceníku 0 %, roční náklady fondů 0,56 % až 2,12 %.
4. Podílové listy mladší pěti let nesou srážku až 5 %, u Rezervy nulovou.
5. Zisk z podílových listů držených přes 3 roky je od daně osvobozený.

Podílové fondy Partners: recenze klientů

Kdo hledá fondy Partners recenze, najde je hlavně v Mapách Google u sídla společnosti na Chodově a u kanceláří poradců skupiny Partners. Hodnocení se ale často týkají poradců, ne samotných fondů. V recenzích sledujte zkušenosti s rychlostí odkupu, s výstupní srážkou, s výměnou fondů a s aplikací Moje investice.

Časté otázky k fondům Partners

Kdo spravuje podílové fondy Partners?

Partners investiční společnost, a.s., IČO 24716006, se sídlem v Praze 4, s povolením ČNB od 19. 11. 2010.

Kolik stojí fondy Partners?

Přirážka je podle ceníku 0 %. Roční náklady fondů za rok 2025 dělaly 0,56 % až 2,12 %.

Jak vysoká je výstupní srážka?

V prvním roce 3 % až 5 % podle fondu, pak klesá a po pěti letech je nulová. Fond Partners Rezerva ji nemá.

Jaká je minimální investice do fondů Partners?

Jednorázově i pravidelně 500 Kč, u eurových tříd 20 EUR. Minimální odkup je 3 000 Kč.

Mohu fondy Partners koupit online?

Ne, online zadáte jen kontakt. Smlouvu a investiční dotazník vyřizuje poradce Partners Financial Services.

Za jak dlouho dostanu peníze po prodeji?

Obvykle do 5 pracovních dnů od doručení úplné žádosti. Statut připouští nejvýše 15 pracovních dnů.

Mohu měnit fondy bez poplatku?

Ano, ale jen mezi fondy ve stejné měně. Lhůta pro srážku u nového fondu běží znovu.

Který fond Partners má nejnižší riziko?

Partners Rezerva se SRI 1 a horizontem 1 rok. Nejvyšší SRI 6 má Double Speed rizikový fond.

Je investice do fondů Partners pojištěná?

Ne, nejde o vklad, ale o cenné papíry, jejichž hodnota kolísá. Majetek fondů hlídá depozitář.

Platím daň ze zisku z fondů?

Ne, pokud podílové listy držíte přes 3 roky nebo příjmy z prodeje cenných papírů za rok nepřesáhnou 100 000 Kč.

Je Trigea podílový fond Partners?

Ne, jde o samostatnou společnost Trigea nemovitostní fond, SICAV, a.s., kterou Partners investiční společnost administruje.

Mohu mít fondy Partners v DIP?

Ano, DIP vzniká dodatkem k rámcové smlouvě a investuje do stejných fondů. Trigea v téže smlouvě být nemůže.

Lze investovat do fondů Partners za dítě?

Ano, s formulářem Oprávněný zástupce. Nakládání s podílovými listy do zletilosti ale schvaluje opatrovnický soud.

Co se stane s investicí při úmrtí?

Podílové listy spadají do dědického řízení. Dědic je může převést na svou smlouvu nebo nechat odkoupit.

Zdroje

• Zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech
• Partners investiční společnost: ceník podílových fondů
• Zákon č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů