Investice a penze

Průvodce KID: správná třída fondu, rizikový ukazatel, horizont, scénáře a náklady. Komentovaný model bez zaměňování scénářů za prognózu.

Složené úročení s jednorázovým a měsíčním vkladem. Ověřené výpočty, efektivní měsíční sazba, načasování vkladů a vliv inflace.

Převod penzijního spoření UNIQA se podává písemnou žádostí u UNIQA s ověřeným podpisem a souhlasem nové společnosti. Přehled poplatku, lhůt, modelového příkladu, dopadu na státní příspěvky, příspěvek zaměstnavatele a přestupu z transformovaného fondu.

Kolik zbude z výnosu po dani, nákladech a inflaci? Přesný výpočet kupní síly, model bankovního úroku a správná volba inflačního období.

Jak počítat výnos při více vkladech a výběrech? Rozdíl zisku v korunách, TWR a XIRR, časování peněz a ověřitelný model s tabulkou.

Jak spočítat dividendový výnos a odlišit ho od celkového výsledku investice? Model hrubé a čisté výplaty, pokles ceny a mimořádná dividenda.

Co znamená dividendový aristokrat? Kritéria S&P 500, rozdíly proti globálnímu indexu, výjimky metodiky a rizika výběru podle minulosti.

Měsíční dividenda není měsíční úrok. Porovnání frekvence výplat, model renty, měnové a firemní riziko a dokumentární příklad Realty Income.

Jak posoudit dividendové portfolio podle cash flow, dluhu, výplatního poměru a koncentrace příjmů? Model výpadku výplaty a rozdíl proti výnosu.

Rentea penzijní společnost ze skupiny Partners spravuje čtyři účastnické fondy a za převod ani změnu strategie neúčtuje poplatek. Přehled úplat, výkonnosti, převodu penzijka, výpovědi, výplaty a modelový výpočet.