Investice a penze

KB Penzijní společnost nabízí v doplňkovém penzijním spoření akciový, dluhopisový, povinný konzervativní a peněžní fond. Přehled úplat ze sazebníku, strategie, převodu, výpovědi, výplaty a modelový výpočet.

Výběr brokera na ETF podle velikosti nákupů, měn, převodů a právního držení. Rozhodovací tabulka, nákladový model a odkazy na konkrétní rozbory.

Jeden globální ETF nebo více fondů? Modely stavby portfolia, překryv firem, kontrola poměru akcií a rezervy i rebalancování novými vklady.

Nasdaq 100 ETF: výběr nefinančních společností, překryv s globálním fondem a rozdíl proti S&P 500. Konkrétní evropský iShares a model koncentrace.

MSCI World versus FTSE All-World: rozvinuté a rozvíjející se trhy, velikost firem a překryv. Model kombinace fondů a postup srovnání ETF.

ETF CFD versus skutečné ETF: právní držení, páka, marže a financování přes noc. Číselný model ztráty a kontrola nákupního pokynu.

Proč dluhopisový ETF kolísá? Model citlivosti na sazby, konkrétní iShares, rozdíl durace a splatnosti i význam měnového zajištění do eur.

TER, spread, tracking difference a provize na jednom modelu. Jak porovnat náklady ETF a neodečíst stejnou fondovou položku dvakrát?

DIP RB vede přímo Raiffeisenbank a nabízí v něm fondy Raiffeisen, akcie, ETF, certifikáty a dluhopisy. Přehled poplatků z ceníku, daňového odpočtu, příspěvku zaměstnavatele, převodu a modelový výpočet na deset let.

Jak převést staré penzijní připojištění z transformovaného fondu na doplňkové penzijní spoření: postup u téže i u jiné penzijní společnosti, poplatek do 800 Kč, lhůty na modelu, osud státních příspěvků a daní, ztráta garance a výsluhové penze a kontrolní seznam před podáním.